建行长沙曙光中路支行成功堵截一起假冒客户挂失事件
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3月6日15点左右，一位男性客户来到建行长沙曙光中路支行要求办理挂失业务，柜员按照流程先核查了客户的身份证件，因是客户自己提供的账户且提供的账户信息也基本吻合，柜员看了一下客户觉得长得也像，就准备帮其办理挂失。授权时业务主管仔细核对了客户的证件，发现客户身份证上的出生日期是1971年，但办理挂失的客户明显比证件上应有的年龄大很多，并且再次通过人行的大图相比对，发现五官还是有细微的差别，就试探性的问了句“身份证好像不是您本人吧？”客户激动说道：“你怎么看的，哪点不像我了？明明就是一个人。”业务主管再次向客户委婉的说了自己的疑虑，请客户提供户口本，驾驶证等有效证件作为身份验证的辅助证件。客户最终承认了户主是他过世的弟弟，因账户只有一万多元，家里人觉得去公证处办理手续麻烦，就抱着侥幸的心理试一试。 由这起事件可以看出，风险贯穿于办理业务的每个环节，柜员在办理业务时核查客户身份信息不能流于形式，主管授权时对照本人，核实证件，审查信息每个环节都要认真仔细，避免因银行工作环节不到位而导致的经济纠纷或损失。
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