兴化工行成功堵截利用黄金积存金交易进行的电信诈骗
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7月27日下午5点左右，工行兴化大桥网点来了一名边打电话边走向柜台的30岁左右男性客户。正在大堂值班的网点负责人询问其办理什么业务时，客户未予理睬，直接向柜面人员说其借记卡被人盗刷。网点负责人将其领至自助服务区查询转账终端上，指导其查询交易明细。在此过程中客户仍在接听电话，并且使用生硬的普通话，见此情况，该网点负责人怀疑其遭遇电信诈骗，果断帮客户挂断电话，并要求客户先将其借记卡密码进行了修改，然后帮客户查询卡上余额，发现已经为零。之后，该网点主任将客户引入理财室，详细了解情况。 经过了解，结合查询客户卡内明细，具体情况大致如下： 客户接到电话，对方自称银行工作人员，声称客户卡遭到盗刷，已帮助其转回一笔金额为3800元的款项，但因权限所限，还有一笔金额为10000元的款项无法转回 ，需要客户到网点柜面开通工银e支付后方能帮他转回。并以95588名义发了一条短信至客户手机，短信内容大致为“开通工银e支付，并将短信验证码发至1805115****的手机号”。 通过查询客户借记卡明细，客户账户于27日下午发生了两笔黄金积存明细，金额分别为10000元和3800元，形成两笔活期账户支出交易，之后又有一笔通过取消黄金积存形成的3800元反交易，形成一笔活期账户收入交易，即对方声称的“已帮助其转回一笔金额为3800元的款项”。然后客户在接到电话后在ATM上将3800元取出。 该网点负责人意识到这是一起利用黄金积存交易进行的电信诈骗，通过继续询问客户后，了解到客户网银密码可能遭窃，立即要求客户登录网银，修改其网银登录密码，但因其U盾未带，未能修改成功。在网银界面查询其交易明细，发现其黄金积存交易均通过手机银行进行。客户接着提出，卡上之前转出的10000元还未回到卡上。该网点负责人通过反复查找，终于找到诈骗分子进行的原交易记录，在进行了交易取消后，10000元回到了客户卡内活期账户上，网点人员建议客户先从卡上把钱取出，待其成功修改网银密码后再继续使用该卡。最终网点通过努力，成功制止了这起利用黄金积存金交易进行电信诈骗的案件，帮助客户挽回了13800元损失。 相关文章： 最新文章： |