建行长沙新世纪支行巧用新一代系统小工具成功堵截冒名开户
|
建行长沙新世纪支行个人业务顾问在办理个人开户业务时利用新一代系统小工具面板查询客户信息，通过客户信息判断非本人开户将风险堵截在源头。近日，临近中午下班时间，一名头戴帽子和眼镜的女子持浙江省金华籍身份证及开户申请书办理开卡业务，在个人业务顾问仔细核查身份证，交流中得知该名女子需开通电子银行业务，及时联网核查该身份证件与系统显示信息一致，但身份证上的相片与持证人有少些出入，但因为带了眼镜和帽子，五官有少许相似，同时能背诵身份证号码，经办人员当即用新一代系统小面板工具感应该客户身份证，发现该身份证名下还有其他账户信息，于是与该女子简短问询其他账户余额以及开户地点均不符，同时提出核验密码的时候，该女子借打电话状之机弃证逃跑。 此次冒名开户行为正是长银办（2012）289号文件中描述的案情，不法分子专门从事欺诈或为犯罪分子代为开户，开户后在网上进行非法买卖银行卡或网银盾等，其作案手段及威害社会非常严重。新世纪支行严格按照《转发中国人民银行长沙中心支行办公室关于防范欺诈开卡洗钱风险的通知》的要求，认真做好加强客户身份识别、认真核对客户身份证件和照片、加强对个人代理人办理银行卡业务的管理，从而成功堵截了该起冒名开户事件，积极配合公安机关侦办欺诈案件。新一代信息系统上线后，客户的信息更加容易方便查询核对，为判定是否冒名开户提供更多的技术支持。
相关文章： 最新文章： |