建行长沙建湘南路支行堵截一起假冒开户案件
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近日,建行长沙建湘南路支行成功堵截一起冒名开户案件。 中午1点多，柜台办理业务的人流量不减，一位青年男性，来该行办理开户业务。开放式柜台柜员叫号之后按惯例询问客户办理什么业务，在与客户攀谈几句之后，发现客户操福建口音，而他所持身份证上面显示地址为吉林长春，柜员又询问客户是否记得身份证号码和地址，客户均能流利的背下。虽然身份证上的照片确实有几分相似，但客户口音问题让柜员仍存有疑虑，于是呼叫委派主管来核实。委派主管将身份证与客户本人核实，五官确实有几分相似，但身份证办理时间已是九年前，于是询问客户是否有其他证件，客户表示有行驶证在车上，但不愿去拿。面对客户的不配合，柜员通过主管授权查询客户是否持有其他建行卡，查询到2011年有一张株洲办理的公积金卡，2015年12月15日还有交易明细，于是问客户是否持有该卡，客户表示该卡放在老家没有携带。柜员又建议客户输入该卡密码进行核实，客户表示不记得该卡密码也无法打电话询问家人该卡密码。当委派主管和柜员建议客户拿到其他证件再来网点办理开户业务，该男子不做任何表示地离开了柜台。基于该客户除了身份证上的信息，其他信息几乎无法提供且预留手机号码也与客户所持手机号不一致，该行认为该客户属于冒名开户开立个人账户。 网点柜员在办理个人开户业务时，不仅要进行身份证核查以及核对本人五官相貌特征，客户之前在柜面所留的各种信息核对也十分重要。目前利用冒名开户的账户发生的资金诈骗案件层出不穷，因此在办理业务中每一个风险点都是银行柜员不可忽视的。
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