工行抚州分行开展持续开展违规担保及其涉印风险专项治理工作
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工行抚州分行为坚决遏制违规担保行为，切实防范印章失控风险，促进业务健康持续发展，在全辖持续开展违规担保及其涉印风险专项治理。 该行违规担保及其涉印风险专项治理工作，由内控合规部牵头，组织市行监察室、运行管理部和办公室，按照分工要求，分别组织本专业的排查治理。其中办公室具体负责牵头组织行政类印章管理、使用违规情况的治理；运行管理部具体负责牵头组织核算类印章管理、使用违规情况的治理；监察室具体负责牵头组织排查员工对外担保情况的治理。由内控合规部负责统一协调。 通过本次开展违规担保及其涉印风险专项治理工作，该行虽然没有发现有违规担保和涉印风险问题，但通过治理，仍取得一定的工作效果。 一、查清了我行各种印章的使用和保管情况，全面梳理、查验了各类印章授权使用合规性及控制有效性，清除了因印章管控失效引发的违规担保案件风险隐患，为今后工作的稳健开展打下了坚实基础。 二、通过开展员工对外违规担保治理排查，对全行员工进行了一次合规教育，纯洁了员工队伍，增强了员工遵章守纪的意识。 三、查出了个别问题，便于今后改正。如办公室在排查时，发现我行在用印时选择签批权限依据时有不规范的现象。我行现已将较为笼统的签批权限依据进行了删除处理。并要求各行在导入最终签批人的签批权限依据必须根据年度转授权或专项授权内容，并将签批权限依据内容送法律部门审核，确保内容完整、准确、具体。 四、在今后将持续开展违规担保及其涉印风险治理工作，将其作为一项长期的重要工作纳入全行议事日程，坚决遏制违规担保及其涉印风险。 五、持续做好员工对外违规担保行为排查工作。克服麻痹思想，将排查治理工作常态化、常抓不懈，积极构建“从人到事”和“以事找人”相结合的排查工作机制，综合分析判断员工的异常行为表现、异常资金往来和异常业务痕迹，增强排查工作的精准度，加强对易发高发岗位和业务环节的管理，始终保持案件防查的高压态势。 六、强化员工合规教育和监督管理。集中开展对风险高发岗位人员的案例警示教育，用发生在身边的典型案例，讲解在日常工作中可能构成违规违法的情形和后果，使其提高合规意识。通过有偿举报机制、定期回访客户、监测核查异常资金往来等多种方式，加强对此类担保和用印违规行为的监督，及时发现和震慑违规行为。 七、加大违规人员惩戒力度。严格依照总行员工违规行为处理规定执纪，维护规章制度的严肃性；特别对于员工对外违规担保、违规用印行为、违规参与民间融资、经商办企业及各类失职、渎职及以权谋私等问题责任人，严查重处，绝不姑息迁就。 相关文章： 最新文章： |