工行陕西咸阳联盟三路支行认真履行反洗钱工作职责

    工行陕西咸阳联盟三路支行按照反洗钱工作要求，认真组织学习反洗钱相关文件，严格遵照反洗钱工作风险提示，在日常工作中认真做好客户的识别工作，及时查询回复重大可疑交易线索报告，履行反洗钱监督检查和保密工作。　　

加强学习，从思想上提高认识。该行在每周例会上以专题培训的方式组织员工认真学习《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度。同时，利用每日晨会、全行大会等业余时间，组织全员进行思想教育和制度培训，提高员工依法履行反洗钱职责的自觉性和日常工作能力。　　

及时上报，尽职尽责。严格履行反洗钱报告义务，对分行反洗钱监测系统筛选出的大额及可疑交易及时进行甄加紧和回复，对系统未识别出的可疑交易进行分析、审核、判断。符合洗钱特征的交易，进行人工录入，增强了人工甄别的主动性。　　

严格执行客户身份识别制度，严把准入关。对系统初次开立客户信息的单位或个人，严格按照“了解客户”的原则，由受理人通过电话核实、上门核实、发证机关查询等方式，对客户证照、地址、电话、重要人员等要素信息的真实性进行验证，确认无误后再进行下一步业务操作，严格把好准入关口。　　

将反洗钱工作贯穿于日常业务受理每一环节。完善客户信息，对新开账户（包括批量开户）严格按规定识别客户身份。先新增客户基本信息，然后联网核查，并留存客户身份证复印件；对存量客户系统提示信息不完整或过期的，及时要求客户填写《个人客户资料登记表》，通过系统采集补录。客户办理个人电子银行业务，我行要求柜员本着“本人办，本人鉴，交本人，双人发放”的原则，了解客户基本情况，提示客户电子银行只限本人使用，不能借用他人，更不能从事违法活动。　　

做到反洗钱工作常态化。反洗钱工作是银行业务工作的重要组成部分，是维护银行声誉风险不受影响的重要措施，在外部风险日益加大的今天，作为金融工作者我们将一如既往做好这项工作。该行将强化各岗位工作职责，加强与上级行的信息沟通，持续做好客户信息保密和客户分级工作。