邮储银行峡江县支行加强洗钱风险防范
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为认真落实账户实名制和客户身份识别要求，加强开户流程管理，严格执行联网核查等规定动作，峡江县支行做好冒名开户洗钱风险防范，根据客户风险程度有选择地采取人员问询、客户回访、实地调查等调查方式，熟练掌握、灵活运用现场核查技巧及话术，识别客户真实身份和开户需求，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开户。 提高警惕，加强对异常开户行为的应对。在办理开户业务中，发现照片不一致、异地开户、由他人指导开户、积极要求办理电子银行业务且不设限额等异常行为时，对客户开展强化尽职调查，并向上级报告。若有合理理由认定客户可疑，则应拒绝开户，并及时向当地公安机关报案。 定期排查，对异常开户客户报送可疑交易报告。定期开展异常开户行为排查，针对单一客户开户时无法发现的异常行为，如多个客户在不同网点分散开户但联系方式或地址一致、短期内出现大量身份特征一致的客户集中开户、同一个人多次带领不同人员办理开户等，及时分析客户开户合理性，对异常客户报送可疑交易报告，并报告当地人民银行和公安机关。 相关文章： 最新文章： |