POS机被半公开叫卖 2.4万一台每月可套现130万(图)
|
套现POS机被半公开叫卖 “没有门面没有营业执照不要紧，交2.4万办一台，每月可套现130万” “无需营业执照、税务登记证，也不需要专门用于经营的门面，花2.4万即可购买一台POS机，每月可套现130万元。”近日，记者在网上发现一条叫卖POS机的信息。 记者依照网上留下的电话，以商户身份与对方取得联系。 一自称姓金的男子告诉记者，如果是证照齐全的经营实体，花4500元即可购得一台POS机，每月可套现130万元，年费360元，手续费1％，无上限。“现在找银联或银行办POS机虽然便宜，但很难办下来，找我们代办方便得多。”金姓男子说。 记者随后又以“有朋友想买台POS机专门用于套现”为由，询问在没有经营门面及工商营业执照、税务登记证的情况下，能否购买POS机。金姓男子称，“也能买，但价格是2.4万元，每月套现额度、年费和手续费都一样。”记者问及为何会有近2万元差价时，金称，主要用于办理假证照、打点银行内部办理POS机人员和中介费。 他给记者算了一笔账：一个月套现130万元，按1.5％收费，除去1个点的手续费，每月能赚6500元，若每月开销2500元，还能净赚4000元，半年时间即可回本。“现在套现的人很多，不愁没生意。” POS机数量激增 不少商户可套现 银联公布的最新数据显示，联网商户和POS机近年来保持大幅增长的势头，去年增幅均超过50％，创下历史新高。其中，POS机数量在短短7年内增加近10倍。 记者调查发现，不少商户均利用POS机代办套现业务，其中以服装行业和通讯电子器材行业居多。一位从事服装批发生意的商户告诉记者，每笔套现按1％收取手续费，而返给办理POS机的佣金仅0.6％，每笔套现业务可净赚0.4％。 一位经营通讯器材的老板则称，为防止套现行为败露，信用卡对账单上显示的消费出处为某服装公司，而非通讯器材店。正规渠道办POS机门槛提高 记者了解到，此前商户向有收单业务资格银行申请POS机的门槛很低，部分银行出于竞争商户资源需要，大幅放松审核标准，只要商户提供营业执照和银行账号即可。如今，随着套现行为的加剧，这一门槛正在提高。 一国有银行信用卡部工作人员告诉记者，他们会对刷卡消费账户进行监查，一旦发现长期大额消费或整数消费等涉嫌套现的刷卡行为，就会对商户进行调查，一旦发现套现行为属实，将取消其POS机使用资格。 非法办理POS机小心被盗刷 记者调查发现，从代办信用卡，到出售POS机，再到非法套现，围绕“信用卡套现”已形成一个完整的利益链。 目前，银监会、银联和银行等多方都很重视利用POS机非法套现的问题。截至7月份，湖北已有套现商户上了黑名单，POS机被取消。 银行业内人士提醒，非法中介很可能利用POS机买家提供的身份证偷偷办卡，这样买家就会面临被冒办并盗刷信用卡的风险。 相关文章： 最新文章： |
