建行石家庄分行房金业务条线组织员工学习风险案例
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建行石家庄分行房金业务条线在“防范外部侵害、加大违规警示”教育活动中加强违规警示教育，强化风险合规意识。积极抵制打击外部侵害行为，对个别开发商套贷、个别房产中介机构协助借款人提供“假首付”、“假收入”、利用“假房价”骗贷、个别不法分子操纵借款人骗贷，以及个别员工受不法机构诱惑出卖客户信息牟利等行为进行排查和整改。面对复杂多变的经济形势，外部侵害乃至欺诈手段愈发高明和隐秘，加之部分法律意识薄弱的客户受不法分子哄骗、操纵，客观上加大了银行经办人员识别风险的难度；同时，个别个人贷款经办机构内部管理不到位、经办人员未严格落实制度要求、风险合规意识淡薄，使得个别不良开发商、房产中介和不法分子的违法违规行为最终得逞，这不仅会给银行带来较大的违约风险，也会带来一定的法律风险和监管风险。据悉，该行房金部为便于应用案例警示员工，对省分行汇集有关外部侵害风险事件的典型案例深挖细查、梳理分析。组织相关人员认真讨论分析，对总结出的好的经验和做法，及时组织员工学习掌握，提高风险防范水平。 相关文章： 最新文章： |