建行枣庄滕州支行：多措并举防范商户POS套现风险
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针对社会上不断发生的商户利用POS机套现案件，枣庄滕州支行高度重视此类案件的风险，并采取多项措施加强防范。一是严格规范信用卡审批手续，坚守信用卡审批流程，根据客户实际情况给予适当的额度，防范客户“以卡养卡”的风险。二是严格执行特约商户审批程序。认真核实商户营业执照、税务登记、身份证明等资料和真实经营状况，做到只为有真正需要的商户提供POS机安装。三是对POS特约商户进行定期现场检查与持续非现场监控，根据商户的交易数据库、经营状况、经营规律，设置可疑交易监控和分析指标，严格实施POS机持续监管。发现有异常交易应该立即介入和处理，避免套现风险的发生。 相关文章： 最新文章： |