农行朝阳县支行做好收单商户业务管理工作
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一是加强商户准入管理。该行严把商户准入关，严格落实新入网商户现场调查、法人人行征信信息查询，严防不法商户轻易获取入网资格，确保商户及负责人申请材料真实有效。严把商户审批关，对商户申请信息造假、录入错误、设置不合规的，坚决予以退回或拒绝准入。 二是加强商户日常管理和培训。做好商户及收银员受理银行卡业务的培训工作，规范受理操作流程。建立商户交易日常监控机制，加强非现场风险交易的识别，统计交易明细中贷记卡占比，对交易指标发生异常变动的，及时进行实地调查，查看原始单据，核实是否存在欺诈风险。按照《中国农业银行银行卡收单业务操作规程》要求每年对辖内商户开展一次实地巡检。 三是加大商户风险管控力度。严格落实疑似风险商户现场调查，借助各类核查系统查询商户资金流向，切实落实商户套现风险。加大风险商户处置力度，对于商户法人、负责人套现及我行员工参与套现的，一经查实坚决予以处理。做好POS移机案例风险核查、处置。按总行要求对POS移机风险商户进行现场核查，对于确认存在违规移机行为的商户，立即采取有效措施进行处置；对于因电话集录入不正确、不完整、不规范而引起的报警，及时在商管系统中更新、修改商户电话集信息，避免系统误报警及分行重复核查。
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