临商银行日照海曲支行多措并举加强账户风险管理
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为贯彻落实“断卡”行动有关工作，防范电信网络诈骗，我行从事前、事中、事后等多个方面采取措施，加强防控： 一、开户前认真进行客户身份识别，充分了解客户开户的真实用途。引导客户阅读并签署《临商银行结算账户开立和使用风险告知书》，口头告知相关的法律责任和惩戒措施，充分履行告知义务。 二、开户时，根据客户身份识别情况及客户开卡用途，视情况为客户开立手机银行、网上银行等非柜面业务。通过限制客户手机银行、网上银行等非柜面业务的限额，做好风险控制。 三、开户后，进行定期回访。企业账户在三天、一周、一月后进行回访。新开立的个人账户在一个月内进行回访，对不是本人或者联系不上的立即进行账户管控。 相关文章： 最新文章： |