建行枣庄滕州支行：强化学习提升员工反洗钱识别能力
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针对当前反洗钱工作面临的新形势、新特点，滕州支行通过强化学习《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》，提升前台员工的反洗钱业务能力，切实堵住反洗钱的源头。一是加强开户环节的客户身份识别，办理客户开户时详细询问其开户的用途，切实履行了解你的客户的职责；二是严格落实开立电子银行有关制度，严防虚假签约，冒名签约，同时对于变更电子银行手机号码、丢失交易工具等特殊业务更应加强客户身份的审核，授权人员切实履行好自己的职责，为特殊业务审核把好最后一道关口；三是进一步完善对私客户、公司客户的身份信息补录工作。对个人客户身份基本信息不全的及时补录，对公客户开户单位组织机构代码证、开户单位法人或代理人身份证等文件资料过期的，要及时通知单位更换，避免因留存的对公客户开户资料过期或未进行年检；四是对于发现的大额及可疑交易，履行好尽职报告职责，及时处理反洗钱系统中的可疑问题。 相关文章： 最新文章： |