建行东营胜利支行落实账户尽职调查 降低开户洗钱风险

一是严格落实上门核查制度。通过多渠道了解客户信息，通过外数慧查、企查查等工具查询客户身份信息，做好风险甄别。　　

二是严格落实开户回访制度。账户开立后，及时关注客户变化，及时通过电话回访，上门回访，通过核查客户交易流水、甄别客户交易是否可疑。　　

三是严格落实反洗钱相关政策。通过内外部工具核查开户营业执照等信息，对于列入经营异常名录、严重违法失信企业等“黑名单”企业，拒绝开户；对于中高风险客户，认真甄别，审慎开户。