工行否认卷入“齐鲁银行骗贷案”
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本报讯 （记者高晨）济南市公安局近日破获一起特大伪造金融票证案，涉及济南当地多家银行，其中齐鲁银行涉案金额较多。有媒体报道称，包括工行在内的多家银行也可能卷入此事。对此，工行方面昨天予以否认。 昨天，工行相关负责人在接受记者采访时表示，工行并没有 该负责人称，虽然工行和齐鲁银行有一些业务往来，但是并没有和该案有关的业务，工行和齐鲁银行伪造金融票证案没有任何关系。 去年12月6日，济南市公安局经侦支队接到报案，某银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。随后，济南市公安局将犯罪嫌疑人抓获。目前，该案的具体情况尚不明朗。银监会此前曾表示，济南当地相关银行运行正常，各项监管指标符合要求。 齐鲁银行出事前已有“苗头” 银行称内外勾结可能性大 经济南市公安机关初步查明，去年12月初，济南某银行受理业务时发现一存款单位所持“存款证实书”为伪造，犯罪嫌疑人刘某某伪造金融票证，多次诈骗资金，此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案。新华社报道称，监管部门和相关银行正积极配合公安机关侦破案件。目前，齐鲁银行董事长邱云章已确认齐鲁银行涉案其中。当地一些企业以防万一，已经把账户转入了其他银行。 伪造、变造金融票证罪，指的是伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证、信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。 记者从多家银行人士处了解到，若银行按照规章制度操作的话，伪造金融票据未被识别的可能性很小，在常规情况下若不是银行内部人士与犯罪嫌疑人勾结是无法操作的。 据监管机构人士介绍，之所以牵涉多家银行金融机构，是因为犯罪嫌疑人的票据要到银行贴现，有些票据是可以直接贴现的，有些票据是到其他银行转贴现的，大量的票据反复转贴现就成为银行和银行之间的问题了。记者了解到，有商业银行已停止接受来自齐鲁银行的票据，停止贴现。 一业内人士向记者透露，在目前银行“高息揽储”恶性竞争下，勾结银行人员伪造金融票证诈骗案并不鲜见。“如果每一张凭证都要重复验证的话，这将大大增加银行的人力成本。”而原本偏居地方一隅的城商行，一夜间四处开花，扩张迅速。当风控能力提升节奏跟不上规模扩张速度时，城商行必然会遭遇各种各样的扩张病。 相关文章： 最新文章： |