建行长沙建湘南路支行加强银行卡盗刷风险防控工作
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今年7月份，建行长沙建湘南路支行发生了一起客户银行卡盗刷事件，金额不大，但是引起了网点负责人的高度重视，全行上下认真学习了这起盗刷事件的前因后果以及处理解决方法，并采取多种举措加强银行卡盗刷风险的防控工作。 一是深入解析银行卡盗刷案例。近期，快捷支付和账号支付风险事件层出不穷，经常会有客户收到莫名短信，打开短信之后银行卡就被盗刷，客户表示不解，为什么没有签约网银、手机银行也会出现这样的情况，这就是最新的盗刷手段：利用手机短信验证进行消费支付盗刷，而且逐渐由以前的复制卡转变为线上盗刷，建湘南路支行组织全员在月度案防分析例会上认真学习银行卡盗刷案例，结合多起案例的具体情况，每位员工发言谈看法，寻找堵截各类案件的突破口。 二是明确盗刷类风险防控责任人。支行领导班子明确案防工作的主体责任，落实一把手负责制，明确指定对私营销主管为盗刷类风险的第一处理人，学习该类事件的处理流程，认真做好声誉风险管理工作，有效遏制舆情源头。 三是做好风险提示工作。通过学习个金部风险提示、召开风险例会、组织重点检查、狠抓制度培训落实等手段，要求柜员做到认真核对身份信息，做好身份证联网核查工作，杜绝冒名开户现象；规范前台操作流程，在进行电子产品激活的同时，对所有客户进行风险提示；开展专项自查工作，对重点业务尤其是系统提示的风险预警进行严格核实。
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