济安金信基金综合评价系统

　　"济安金信基金综合评价系统"，以运筹学、计量经济学和经济控制论为数学基础，以国内证券市场上公开发行的各类证券投资基金为标的，在借鉴国际上主要的基金评价方法的基础上，结合中国证券市场的实际情况，按照自上而下与自下而上相结合的原则，综合采用定量分析和定性分析的方法，对基金管理公司、基金经理、基金进行全方位、多视角、立体化的分析评价！

　　根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售适用性指导意见 》的要求，为使投资者的风险承受能力与基金产品风险等级相互匹配，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，允许基金销售机构把合适的产品卖给合适的基金投资人。结合基金综合评级体系解决方案，系统提供更高标准要求的基金基础风险等级解决方案，在复杂的金融市场之中，帮助解决基金投资人的理财需求！

　　根据客户风险等级和基金评价结果按客户筛选基金，或按照基金筛选客户，把合适的产品推荐给合适的客户。基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，系统至少包括以下三个类型：（一）保守型；（二）稳健型；（三）积极型。系统可以根据实际情况在前面所列类型的基础上进一步进行风险承受能力细分！

　　系统在基金销售适用性原则基础上，帮助基金投资人找到适合自己的产品，有效减少不规范销售行为的出现，并从源头上控制投资风险；基金投资者想要对基金产品有一个清楚的判断，需要以一定的专业知识为基础。通过基金销售适用性原则在线路演，将适合的产品卖给适合的人，系统给您答案！

　　系统包括四大模块：基础数据库平台、基金分析平台、基金综合评价平台、基金销售匹配性平台。四大模块之间的逻辑流程关系如下：

　　8、多维度匹配功能

　　可以实现基金与客户的多维度、多指标匹配，其需求内容包括如下：

　　（1）临界匹配

　　系统需要能够根据不同市场状况，比如牛市或熊市行情，采用临界匹配原则，并且依据对客户的抗风险承受能力水平进行每一类不同客户的多维度临界匹配。

　　（2）向上兼容匹配

　　基于客户与基金的各种风险维度，在临界匹配原则基础上，向上匹配并列举出所有适合的基金。在此过程中，系统需要能够考虑收益性的约束条件，并用恰当的方式向用户提示。在风险匹配一致情况下，最终将最好的基金推荐给潜在客户。

　　（3）客户匹配基金

　　展现客户匹配基金列表，并能对客户进行多种属性查询和追踪。从而满足特定客户的匹配需求。

　　（4）基金匹配客户

　　展现基金匹配客户的明细列表，并能对基金进行多种属性特征进行查询和追踪，从而满足对特定基金的匹配需求。

　　（5）适用性调查

　　为了能够很好地进行客户与基金的匹配，并向客户提供基金的即时匹配需求，在匹配的过程中，需要同时满足临界匹配和向上匹配。这一过程的实现前提需要客户填写完整的客户抗风险承受能力调查问卷。因此，系统建设上，应该具有允许客户填写调查表功能，并自动分析出客户的抗风险承受能力等级。