在日常生活中,我们有了一定闲钱,为了安全起见都会存进银行,这样不仅保障还可以获取一定的收益,是一种非常不错的理财方式。但如果突然存30万进银行会查吗?关于这个问题,下面一起去了解一下。
银行存款
一般来说,
个人突然存30万进银行是不会被查的,这点大家可以放心。因为反洗钱系统会筛查小额频繁交易和大额快进快出,如果仅仅是存入,不会作为怀疑对象,洗钱首先就要明知或应知是黑钱,才会构成犯罪。
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会、贪污贿赂等犯罪所得,而帮助掩饰来源以及性质,并且通过存入银行、投资、上市等手段使其合法化的行为,如果主观上并不知情,那么就不会构成犯罪行为,属于个人正常收入存款。
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