过户登记(TA)无小事

作者:佚名  文章来源:不详   更新时间:2007/7/12 9:11:40  



  在投资者日常接触到的基金业务中,可能TA是最不好望文生义的一个名词,TA即TransferAgent,直译就是过户登记的意思。举一个简单的例子:一个开户成功的投资者申购10000元易方达策略成长基金,TA就要计算根据申请日的基金净值,计算投资者应得的基金份额、应该支付的相关费用和确定份额的注册日期等。同样,在投资者赎回基金份额时,TA也要计算应得的资金和支付相关的费用,其它一些更加复杂的业务,如基金转换、分红、转托管等同样由TA来处理,可见TA是和投资者利益直接相关。群众利益无小事,借用这句话就是:TA无小事。

  笔者认为,TA无小事,原因有三。

  准确性

  TA每天处理大量的开户、申购、赎回和转换等业务,少则几万笔,多则几十万笔,必须“丁是丁、卯是卯”,份额的精度应该“四舍五入”就不能“截位”,费用的计算应该“价外”就不能“价内”,来不得半点含糊。

  及时性

  从每天晚上接受销售机构的申请数据开始,到第二天上午必须给出确认数据结束,天天如此,雷打不动,处理时间只有短短的10个小时左右。

  全面性

  TA不仅要处理投资者日常申请业务,更重要的是制定业务规则。制定规则既要顾及系统的处理能力,又要参考同业的做法,能够简单明了,让投资者读规则,明明白白买基金;既要想着当前,也要考虑未来,尽可能保持规则的统一性和连贯性,不能做成经常“拉链工程”。

  资本市场瞬息万变,各种创新层出不穷,TA就像穿行在“复杂”之中的一列列车,需要“及时”、“准确”地到达每一站。在市场涨跌的浮华与泡沫中,TA又像一个忠实的守夜人,冷静客观的处理着每一笔业务,正是这种超然的态度让每一个执此业者时刻谨慎小心,而后真正体会到“细节决定成败”的工作乐趣。(易家仁)

  

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