建行枣庄滕州支行：落实“三对照两询问” 防范假冒他人身份办卡
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针对社会上诈骗分子利用假冒他人身份办理的银行卡进行转帐的犯罪行为，枣庄滕州支行坚持“三对照两询问” 有效堵住诈骗分子假冒他人身份办卡途径，有力打击电信诈骗犯罪活动，维护了正常的金融秩序。一是网点办理开卡业务时，按照“三对照两询问”要求认真核查办卡人身份，即：“对照相片看相貌、对照生日看年龄、对照住址听口音，看有无明显差异；询问身份号码和家庭住址，看能否回答清楚”；二是对持异地身份证开户的客户，经办柜员不仅要对身份证进行联网核查，同时进入CCBS系统，通过交易查询客户编号下账户开立情况；三是对于信用卡办卡客户，坚持“三亲见”，即亲见本人、亲见身份证件原件、亲见签名，确保客户身份真实性。四是对情况可疑人员，要进一步核查。联网查询其所持身份证名下是否已办理多张储蓄卡及可疑人员身份证预存信息，通过预留电话询问客户相关情况。确定假冒他人身份办卡后，要立即报警，协助公安机关抓获办卡人员。 相关文章： 最新文章： |