工行泰州分行强化管理规范操作 严控企网制证环节风险
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随着电子银行企网制证业务逐步在各市支行办理，其操作风险也随之扩大。为进一步加强企网制证业务管理，规范操作，防范风险，泰州分行进一步落实和完善运行机制，明确人员职责、明确业务流程，力求有效防范和化解企网制证操作风险。 一、明确流程，建立操作风险防范制度 建立从事前管理到事中控制到事后检查的企网制证业务内控管理制度，覆盖全部制证业务的风险点和风险环节。根据业务风险点的分布情况，规范相关的管理规定和制证业务流程，使制证柜员在办理企网制证业务时，有章可循，有法可依。明确岗位职责，加强制证柜员管理与权限控制，设立不同类别、不同岗位、不同权限的制证柜员，建立相户制约、互为监督权限控制制度和“双人操作，换人复核、双人交接”的事中控制机制。把握制证业务中证书领用、保管、制证和交接管理的薄弱环节、风险防范的关键环节，使操作人员对操作规程有更加深刻的了解。 二、加强培训，提高规范操作的业务技能 培训是业务发展的基础，是贯彻落实各项管理要求的重要手段，制证网点设立后，该行专门组织各市支行相关人员集中市分行学习，系统掌握制证业务流程和风险控制要点。同时对各支行制证操作员专门进行了全面的业务操作培训，紧密结合实际工作中遇到的问题和案例，提供一对一、面对面的指导，不流于形式、不走过场。 三、严格检查，强化企网制证业务管理 利用检查对制度的执行和流程的控制情况进行全面梳理，提高制证人员对业务制度的理解及重视程度。将企网制证业务检查纳入运行督导员的日常工作范围，充分发挥专业监督和检查的控制作用，工作日志记录、交接登记薄、库存登记簿进行检查。重点对已制未发客户证书保管人权限、空白客户证书及已制未发客户证书的保管情况、已制作的客户证书及密码信封的传递交接过程进行检查。并将检查作为进一步提高工作质量的手段，注重整改和后续工作，促进操作的标准化和规范化。 相关文章： 最新文章： |