工行陕西咸阳联盟三路支行强化反洗钱管理积极构建和谐金融环境

    工行陕西咸阳联盟三路支行在反洗钱管理工作中，切实贯彻“风险为本”的反洗钱工作理念，不断完善反洗钱工作制度和业务流程，夯实反洗钱管理基础，积极构建辖区和谐金融环境，有效防范了反洗钱合规风险，进一步提升了全辖经营管理工作水平。　　

一、高度重视反洗钱管理工作。支行成立反洗钱工作领导小组，行长任组长，由业务现场管理人员具体负责反洗钱业务，若人员变动时及时进行调整，并为反洗钱岗位人员履职提供必要的资源和必需的授权。　　

二、严格履职行为。按照《新一代反洗钱监控系统操作手册》要求，重点做好反洗钱管理、反洗钱监控系统应用、客户身份识别、客户风险分类、可疑交易研判、涉敏业务处理、宣传培训以及监督检查工作，在各项业务办理过程中严格按规定对客户身份进行识别，客户信息采集与资料留存。　　

三、加强宣传与培训。在业务管理上，支行制定年度反洗钱培训计划，培训内容具有针对性，确保全员培训的100%的履盖面。按照人民银行、银监局、上级行的工作安排与要求，认真组织开展年度反洗钱宣传活动，并注重日常向来往客户进行反洗钱业务咨询与阵地宣传，扩大业务宣传辐射面。　　

四、强化监督检查。支行将反洗钱工作纳入日常监督检查范围，严格按照自查方案确定的范围和重点开展自查工作，对发现问题是否持续跟踪。配合监管部门进行反洗钱调查并对监管检查发现问题及时整改，在认真分析问题产生原因的基础上，举一反三，防止同类问题再次发生。