建行淮北相山支行堵截两起异常开户事件
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近几年贩卖银行卡事件不断发生，给客户、银行和社会带来极大的危害，扰乱了正常的金融次序，已引起了广泛关注，近期，建行淮北相山支行成功堵截两起异常开户事件。 近日，两名20多岁的女客户来到相山支行要求办理开户业务，大堂经理把客户带到智慧柜员机办理，并一边指导客户操作，一边询问客户开户的用途和目的。客户回答开工资卡，大堂经理进一步询问其工作单位，客户问答在合肥上班。大堂经理看到客户的身份证是萧县的，在合肥上班却在淮北开户，立刻引起警觉。当要求填写手机号码时，客户说没带手机，要填陪同人的电话。大堂经理给予回绝，告诉客户只能留本人的联系电话，客户这时才说实话，开的卡是给陪同人使用，大堂经理立刻中止了开卡操作，并把出借银行卡的风险和危害向客户做了宣传。 次日上午，一年轻的男客户到网点要求开户。没等大堂经理询问就主动向大堂经理介绍自己的持卡情况，说自己有三张卡，一张睡眠，一张是外地的，一张丢失了，要再新开一张卡。大堂经理询问他开卡的用途，他说在网上转账使用，还问限额是多少。大堂经理又询问为什么要在网上转大额资金。该客户拿出手机说打电话问问。大堂经理及时制止了他，并问他开卡是不是要给别人使用，客户回答说是别人让他开卡代别人转账，代别人在网上刷单。大堂经理立刻拒绝了该客户的开卡要求。 鉴于近期频繁发生异常开户事件，支行对全员提出要求：一是加强面对面的核对，拿到身份证后仔细的核对申请人与身份证件上的照片是否为同一人。二是要多询问，通过询问客户开户目的、用途、工作单位、职业、住址等信息进行判断。三是要时刻提高警惕，加强身份识别，从源头上堵截异常开户，切实防范风险，合规经营。 相关文章： 最新文章： |