建行枣庄滕州支行：多措并举确保理财产品销售合规
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近日，枣庄滕州支行根据上级行下发的《个人金融业务风险提示书》有关提示，高度关注柜面理财产品销售带来的操作风险，对柜面和理财客户经理进行了风险意识强化，确保理财产品销售合规。一是学习规章制度，树立合规意识。该行组织柜面和理财客户经理进行柜面理财销售专项学习，了解理财业务相关规章制度，重点学习《个人理财产品柜面销售实施细则》强化理财销售合规意识。二是严格执行操作流程，将风险消灭在萌芽状态。该行对细则进行了深入解读，结合实际情况，总结出柜面理财产品销售操作要领，要求每个操作人员和对私客户经理严格执行。三是开展业务自查，防范业务风险。该行定期开展理财产品业务风险自查，主要排查点包括：理财产品宣传产品范围是否在授权范围内，销售人员是否具备相应资质，客户风险承受能力和产品适合度评估是否合规，客户协议、权益须知、产品说明书和风险揭示书管理是否合规等。四是善推电子渠道，促进理财销售。向客户推荐合适的产品，还要推荐合适的渠道。该行积极推荐合适的客户使用无纸化电子渠道，购买查询便捷，手续简单，赢得客户满意度的同时减少了柜面操作风险，促进理财业务快速健康发展。 （审签行领导：丛方中 撰稿 吴洪高） 相关文章： 最新文章： |