临商银行商城支行营业部多措并举做好反洗钱工作
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一、执行初次客户身份识别义务，确保信息要素录入完整准确。对公客户按要求进行信息采集，并识别受益所有人。对私客户确保客户信息录入完整准确。 二、做好受益所有人采集工作。一是做到受益所有人信息采集准确、登记准确和录入准确。二是佐证材料收集，公司类客户务必要收集公司章程并连同受益人相关资料专夹保管。 三、持续做好客户识别义务。一是单位户法人及经办人身份证到期及时通知更换，前台办理业务发现个人开户身份证到期的，须客户更新信息后办理业务。二是对私客户开户6个月未发生业务，进行非柜面控制。 四、及时上报反洗钱系统信息。一是及时进行大额交易补录。反洗钱系统提示须进行大额交易补录的，必须在两个工作日内补录。二是做好可疑交易甄别、排除、上报工作。结合掌握的客户身份信息，对所抽取案例或系统提取的可疑交易信息的资金来源、金额、频率、流向、性质进行甄别分析，然后进行排除和报送，确保信息报送的准确性。三是及时调整客户风险等级。 五、认真开展总行的各项反洗钱活动。开展存量个人银行结算账户摸排清理工作，对同一个人同一自然日开立多个账户、同一个人开立大量账户的情况进行排查；为防范电信网络诈骗，落实“断卡”行动加强银行账户管理。 六、进行持续的反洗钱业务培训。一是按照支行反洗钱工作计划，定期学习反洗钱文件，及时传达反洗钱相关新规。二是积极组织人员参加总行、人民银行临沂中心支行和山东省银行业协会等组织的线上线下培训。 通过以上几个方面，临商银行商城支行反洗钱工作正常运行，有效地通过客户身份识别、大额和可疑交易信息甄别等做到“了解你的客户”，从而防范了洗钱风险，保证资金安全。 相关文章： 最新文章： |