数字经济时代,随着数字技术和产业变革的深入发展,越来越多企业将数字化转型作为未来发展的核心战略。而财务管理作为掌握企业重要资源与数据的核心领域,成为企业数字化转型的先行者和突破口,迎来新一轮变革机遇。

与此同时,实体经济产业链上,仍有大量企业数字化转型进展缓慢,无法及时有效发挥财务数字化管理对于经营降本增效的长期价值,业财一体化难有突破。以平安银行为代笔的金融机构,开放数字能力,赋能企业财务数字化转型,实现渠道互通、业务互补,为更多企业提供更丰富、优质、便捷的产品和服务。

财务管理数字化升级助力效率提升

党的二十大报告再次强调了“加快发展数字经济,促进数字经济和实体经济深度融合”。作为新的经济形态,数字经济与实体经济的融合将推动生产和管理模式的系统性变革,财务管理的工作流程、管理方式等方面也将发生相应改变,进而促进企业生产经营水平的提升。

数据价值化也在推动财务管理的数字化转型。财务部门作为天然的数据中心,数字经济的对价值挖掘的需求增强财务管理的数据挖掘和价值创造能力,提高业务及决策参与度,更好地发挥财务数据的生产要素作用,通过实现业财一体化赋能企业发展。

然而,在实际操作中,传统的财务团队在管理企业数据、分析数据和报告方面,面临着一系列共同的挑战。企业普遍面临着空间分散、系统分散等费用控制问题,同时还需要解决银行流水和日记账数量庞大、业务和银行数据孤立、业务和资金单据分离、付款流程冗长等资金管理问题。财务数字化工具成为打破瓶颈的关键。

“我们很早也发现了财务管理转型的必要性。”说到这里,从事跨境电商行业多年的紫讯科技合伙人大兵也是颇有感触。对于这类中小微企业而言,碍于成本投入的有限性,财务管理数字化的优先级往往被排在了靠后的位置。大数据、云计算、文字识别等数字技术在数字经济环境下于财务领域的应用日趋成熟,但这也意味着更高的技术投入和人才支出。

在跨境电商领域,紫讯科技承担的正是“服务商”的角色,即由他们通过运营浏览器、后台系统等产品工具提高出海效率,从而给企业降本增效。随着产业规模的增加,紫讯科技业务量也是逐年攀升,财务管理数字化升级的必要性日益显现。

经过多家对比和考量,紫讯科技选择了平安银行推出的数字财资产品,并用上了产品中由合思提供的一站式费控报销服务。

在频发的报销场景,传统的报销手段、报销流程极为复杂。一次出差,一线同事需要在多个系统间来回切换,例如发起审批、第三方差旅订购、手工报销、贴票递单等,而财务人员面对大量的单据和发票,人工核验费时费力。用上了平安数字财资,企业可借助其弹性敏捷、广泛连接能力,实现线上报销流程的无缝衔接,真正让一线同事感受到财务数字化转型带来的便利性和及时性,大量节省了人力开支。

由于对接的客户数量众多,出差各地拜访已经是企业同事的家常便饭。但在财务管理数字化转型之前,报销支出的相关数据与业务经营的相关数据是独立且割裂的,即大量的差旅投入是否能够给业务带来正向相关性,无法通过数据分析得出结论。平安数字财资有效促进了企业财务和业务深度融合,每一笔报销订单都是可追溯的、可分析的,实现全过程信息监控和全级次穿透式管理,这能直接提升企业的资源配置效率、深化产融结合,助力企业创造更大价值。

一定程度上说,紫讯科技为跨境电商企业提供经营工具、提升经营效率,而平安银行、合思等合作伙伴则为紫讯科技开放财务管理数字化产品和系统,助力业财一体化、实现降本增效,从而让紫讯科技能够聚焦数字化产品的研发和投入。

该模式在跨境电商这条产业链上形成了良好的循环,共同服务更多国货品牌成功“出海”。

开放生态扩大半径服务产业转型

在实现数字化转型的过程中,财务就像企业的血脉或者神经网络,一个组织要生存下去,虽然不能只靠血管,但这却会成为一个重要的抓手,能够将企业内部错综复杂的数据打通,进而形成有效的、结构化的信息,数字化就是打通了企业的“经脉”。

对企业用户而言,在传统业务模式中,企业每次能够得到的金融、非金融服务往往是有限的,即每有一个需求,就得多投入人力、费用在沟通、对接、开发等过程中去。

而在数字经济时代,银行通过开放银行模式为这类情况提供了优解。

银行不再是封闭的金融机构,而是金融生态中的“链接器”和“润滑者”。通过转变思维,根据客户需求定制综合解决方案,银行可以真正实现“以客户为中心”,以开放合作、共享共赢的理念,推动银行转型升级,实现与企业共同发展。

回到财务管理领域,作为金融机构,平安银行发挥自身在支付结算和金融方面的优势,通过提供资金相关服务接口,打通收付款断点;通过打通平安数字财资与合思费控平台,实现企业各家银行账户支付、付款单匹配、回单下载等线上功能,做到了一键跨行支付。

企业员工可以通过合思费控平台进行差旅、采购、报销等操作,而财务人员则可在数字财资平台上进行财务处理,实现费控信息和数字财资的无缝对接,从而实现企业费用控制报销和账户支付的全流程系统化管理。

据统计,使用平安数字财资平台上的合思费控报销产品后,企业用户有效缩短了75%的报销时间投入,降低了35%的相关费用支出,一线财务人员记账时间缩短达到了90%。

除此之外,平安数字财资产品还整合了跨行资金管理、跨企业管理、多金融服务、业财一体化、企业非标定制服务、功能组件化可选等多种功能,以数据和技术驱动业务改革,帮助企业实现财务数字化、智能化,最大限度降低企业资金成本和风险。

针对不同企业真实经营场景,数字财资可链接前后端系统,实现业财一体化管理;并通过与以合思为代表的星云开放联盟内财资管理软件服务商、数据运营商的合作,持续丰富产品和服务,更好满足客户需求和应用体验,形成面向客户价值最大化的一体化解决方案,夯实客户基础,实现多方共赢。

数字化转型并不是单纯将数字技术与生产相结合,而是利用数字化技术来升级产业价值链,动态解决个性化与标准化之间的矛盾,从而创造更多价值。

在以财资管理为代表的服务领域,平安银行一直以金融标准探索开放银行,通过推动行业标准的制定,主导和引领生态伙伴共同服务好实体经济。接下来,还将通过内部打通零售与对公开放银行优势,持续打造让联盟合作伙伴省时、省钱、省心的合作机制,助力实体经济高质量发展。

未来,平安银行与合思将在企业数字化服务领域进一步加强合作,共同推动企业数字化转型升级,帮助更多企业实现成本降低和效率提升的目标。随着开放生态圈的扩大,平安银行数字财资与合思将继续深入探讨如何在数字化转型的浪潮中,突破企业数字化经营的困境,推动财务管理服务能力跃上新台阶。