建行枣庄滕州支行：“三核实”防范虚假身份证开户办卡风险
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为防范不法分子利用伪造身份证到银行开户、办卡，规避法律责任和声誉风险，枣庄滕州支行坚持“三核实四确保”有效的防范了虚假身份证开户办卡风险。一是通过联网核查证件是否真实有效；二是核实开户人与系统中的信息进行对比，看年龄是否相仿，五官是否相符，如果是代办还需电话核实；三是核查客户在建行开立账户数量情况。“四确保”一是拿到开户资料后，通过“叫名”的方式看客户对名字有无自然反应，确保名副其实。二是根据身份证信息询问客户生日、身份证号、住址等，确保信息真实无误。三是可以通过拨打电话，核验是否本人手机或家庭电话。四全面审核信息，确保有效开户信息无一遗漏。 相关文章： 最新文章： |