一直以来,基金都被看作是一种非常稳妥的投资方式,更不会有人把购房的梦想寄托在投资基金上。可"奇迹"发生了,市民李女士通过长期投资基金实现了多年的买房梦想。李女士也因为长期持有华夏基金而很幸运地成为了"华夏明星聚我家"全国十名特等奖获得者之一。
初次尝试基金转换
李女士是较早一批接触基金的投资者。"我是在2001年12月份一次非常偶然的情况下接触到基金的。那时候华夏基金公司正在发行华夏成长基金,我当时并不了解基金,抱着试一试的心理投资了两万元。"
"2004年8月11日,华夏基金公司发行了又一款基金--华夏大盘精选,两年多的时间过去了,我逐渐发现华夏大盘精选的表现要强于我持有的华夏成长,于是就有了转投华夏大盘精选的打算。" 赎回华夏成长基金需要交纳赎回总额的0.5%作为手续费,而申购华夏大盘精选除了要交纳1.5%的前端申购费外,如果不能持有超过8年,则在赎回的时候除了赎回费用还需要交纳一定金额的后端申购费,算下来不是一笔小数目。于是李女士决定进行基金转换。"从华夏成长转换到华夏大盘精选没有花任何手续费。"
华夏大盘精选一路高歌猛进,2007年度净值涨幅高达226.14%,一举夺得股票方向基金净值增长年度冠军,李女士的资产也在以几何速度向上增长。
长期持有实现买房梦想
首次成功投资之后,李女士对基金产生了更加浓厚的兴趣,投资基金的数额从最初的几万元一直到后来的40万元。
李女士一直坚持长期持有的投资理念,在她看来:"长期持有并不代表着不进行任何操作,如果你不再看好该基金或者认为基金净值过高,可以通过基金转换规避市场风险。不过转换也有一定技巧,最佳时期就是在净值开始下跌的时候。如果基金净值下跌幅度较深,转换的必要就不大了。"
就这样坚持着长期投资的方法,2006年至2007年中国的资本市场让李女士的口袋迅速鼓了起来,40万元变成了100万元。不久前,她赎回了部分基金,利用这笔钱购买了一套房子,自己的购房梦想终于实现了。
投基也要"知己知彼"
就在李女士投"基"之路一帆风顺的时候,一次失误却使她遭受了损失。2008年股市风云突变,李女士意识到了市场的变化,于是打算将部分基金进行转换。当她到银行办理相关业务时却被告知,银行不提供基金转换。"当初我到该银行申购基金,主要考虑到手续费方面可以优惠,哪知道贪小便宜吃大亏。于是我就到处去咨询,跑了很多家银行,最终听说可以进行基金转托管,也就是把从一家银行购买的基金转托到了另外一家银行。我来来回回跑了很多次才办好这项业务,可最终还是遭受了很大损失。从中我吸取了教训,投资基金之前一定要把相关事项问清楚,切不可盲目购买,知己知彼才能百战不殆。"
李女士通过不断摸索走出了一条自己的投基之路。在她看来,所有人都在疯狂购买基金的时候,危险已经悄悄来临。当所有人都对前景失去信心的时候,却开始孕育着新希望。
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