理财师:新华保险营业部经理阳东:连续参加公司五届高峰会、2005年、2009年被评为四川省保险双星。
案例:
张先生,30岁,三口之家,现职业为个体经营者,年收入在50万左右,年支出费用在20万左右,因长期经营所欠债务高达100万元,所有资金全部投资到买卖经营当中。
分析:
风险识别:对于张先生而言,他所面临的风险为1、投资不当,存在破产的可能2、患重大疾病的风险3、有出现意外的可能。
理财收益
通过以上保险的组合购买计划,张先生将获得以下收益:1、关爱年金:犹豫期结束的次日以及每年保单生效对应日,按首次缴纳保费的1%领取关爱年金,共领取:51000元×1%×51次=26010元。投资的第十一天即可获得第一笔关爱年金510元。2、60周岁前每2年领取有效保险金额×9%,共领取14次,共可领取126000元+红利。60周岁至80周岁每年领取有效保额×9%,共领取21次,共可领取189000元+红利。3、金账户:上述1,2项关爱年金和生存保险金默认进入金账户二次计息,金账户采用日计息月复利的计息方式实现二次增值,客户可以随时按需支取。若全程采用新华保险金账户理账管家,满期至80岁金账户累计生息可达878205元。若全程由新华保险金账户理财管家,满期至80岁还可额
外领取914616元。4、尊贵身价保障。被保险人在保障期内因意外导致身故或身体全残给付:实际已缴保费的105%(尊享人生)+累计红利保额对应的现金价值+终了红利,另一次性再给付50万。5、保费豁免。在保险期间,如果投保人因意外伤害身故或身体全残,免缴续期保费,仍可继续享受相关利益。6、大病保障。从投保之日起,全程享受高品质医疗保障服务,医疗账户保障额度高达50万,保障范围(病种)高达32大类,涵盖上千种。7、医疗报销。从投保之日起,每年生病住院可报销10000元。
阳东表示,通过这样的险种组合,它像万能险一样灵活,又有传统险一样收益快速稳健,突破投保规则诸多限制,为张先生提供全面的家庭保障。记者王矜
制定理财方案组合计划(单位:元)
险种名称保障额度年存金额存款期限保障期限
尊享人生10万51000 5年 至80岁
附加08重疾50万32600 5年 至80岁
附加定期寿险50万29150 5年 至80岁
住院医疗1万334 1年 1年
合计 111万 113084
相关文章:
IRR的正确打开方式——玩转保险理财少走弯路 年末发力代销保险 银行“吸金”转移阵地 海康12款万能产品 最高5.5%最低3.05% 年入18万三口之家 如何用保险理财实现还贷养老 华夏人寿新推银保渠道分红险
最新文章:
· 开展“救护师认证”,新华保险北京分公司推进“寿康养护”一体化 · 新能源车险“三高”问题何解 · 中国人寿财险深圳市分公司开展一线环卫工人慰问活动 · 中国人寿财险深圳市分公司开展“普惠金融推进月”宣传活动 · 太平人寿山东分公司“消保大使在身边”系列专访-日照
|网站首页|财经金融|银行|股票|基金|保险|期货|股评|港股|美股|外汇|债券|黄金|理财|信托|房产|汽车|
|