2014年5月22日 ，普兰店柜面接待了两位前来退保的客户。经查询，客户王女士与刘先生投保的险种为康泰重大疾病险，交费年期15年，今年3月份已交满最后一次保费，且这两位客户年龄都在50岁以上，此时选择退保让人感到十分意外。经柜员了解，得知两位客户为夫妻关系，其独子在20天前开车发生意外受伤入院，虽然经过抢救现已脱离危险，但住院20天期间已花光了家中的全部积蓄。如今面临漫长的后续治疗，昂贵的医药费让老两口心急如焚，无奈之下，于是想到把保单退了拿钱给儿子治病。
柜员充分了解情况后向客户提出建议：由于老两口年龄较大，如果此时退保，以后将无法买到更好的保险造成保障缺失。继而向其推荐了平安人寿保单贷款服务项目，既能尽快获得资金以解燃眉之急，同时也不会影响保单的有效性。客户高兴的接纳了柜员的建议。之后通过试算，王女士与刘先生的每张保单各自能贷款4万元，两张保单共贷8万元。同时由于客户着急用钱，柜员通过实时转帐支付方式即时将两笔贷款存入客户提供的帐户。
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