建行枣庄滕州支行：强化POS商户管理防范套现风险
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近年来，以“信用卡预授权事件”为代表的商户合谋套现事件层出不穷，手法变化多样，呈现专业化、集团化的趋势。为进一步强化风险管理，枣庄滕州支行高度重视此类案件的风险，并采取四项措施加强防范。一是严格规范信用卡审批手续。随着社会对信用卡的逐渐认可，各家银行为了抢占市场，纷纷降低申办信用卡的准入门槛，发卡量日益增加，但该行仍坚守信用卡审批流程，根据客户实际情况给予适当的额度，不一味地追求“量”上的增长，防范客户“以卡养卡”的风险。二是严格执行特约商户审批程序。在商户提供营业执照、税务登记、身份证明等资料后，严格审核，POS机管理部门工作人员实地考察商户的真实经营状况，不单一地凭借商户所提供的资料进行审核，做到只为有真正需要的商户提供POS机安装。三是对POS特约商户进行定期现场检查与持续非现场监控，根据商户的交易数据库、经营状况、经营规律，设置可疑交易监控和分析指标，严格实施POS机持续监管。发现有异常交易应该立即介入和处理，避免套现风险的发生。 相关文章： 最新文章： |