【工行温度】工行陕西咸阳联盟三路支行积极开展合规建设工作

　　 

    工行陕西咸阳联盟三路支行认真落实分行各项工作要求,积极开展内控合规建设活动,及时传达分行各类内控管理制度、文件及相关活动内容，结合分行各类检查、自查及治理工作，认真查找短板，制定切实可行措施加以改进，不断提升支行业务核算质量。　　

一、强化合规意识教育。该行一是利用晨会、夕会等时间，组织开展《刑法（节选）》读本及各类典型案例的学习与培训，提升全员法制意识。二是积极关注业务变化点及流程变化点，及时组织对《业务操作指南》、《合规管理手册》及新业务知识学习，提升全员业务操作能力。三是认真履行事中控制和业务管理职责，注重现场管理，保障支行业务运行合规，稳健发展。四是继续开展《员工违规行为处理规定》学习教育活动，提升员工遵章守纪，爱岗敬业，追求卓越的意识与自觉性。　　

二是深化细化内控合规过程控制。加强现场业务管理，确保柜员所经办的每笔业务真实有效。在业务过程中，认真核实客户身份证件，核查信息是否相符，凭证上客户是否已正确签名等，以防止出现业务风险。强化风险过程控制。严禁违规行为，防范发生资金风险或准风险事件，加强结算账户管理，严防外部欺诈，做好开户源头风险管控。　　

三是及时召开案防形势分析会。要求全员树立“合规创造价值”理念，进一步筑牢风险控制防线。按月召开内控案防分析会，向员工传达分行有关违规事件、案例事件等通报，并结合通报对员工以案说法，要求全员要认真汲取经验教训，依法合规操作，坚决严守法制底线。教育员工要加倍珍惜自己的职业生涯，做到对自己负责、对家庭负责、对工行负责。　　

四是认真开展业务合规审查工作。日常业务中，及时贯彻落实分行内控、案防工作要求，加强业务现场管理，重点针对员工信用卡使用情况，关键岗位和关键环节管理，印鉴管理、账户管理、轮岗计划实施等进行检查与监督。　　

五是认真履行反洗钱义务。认真做好全员业务培训与社会宣传工作，进一步增强全员反洗钱意识和能力，共创和谐金融环境。一是在业务过程中，认真落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等法规制度，严格执行客户身份识别制度和大额和可疑交易报告制度。二是结合业务实际开展反洗钱宣传，突出营业网点宣传主阵地的作用，在营业大厅内设立反洗钱宣传点，为客户发放宣传资料、折页和洗钱犯罪的案例传单。并充分利用LED显示屏，多媒体电视等宣传手段，加强公众对反洗钱危害的认识。三是定期组织学习培训，通过总省行网讯反洗钱专栏，学习先进工作经验，认真总结工作成绩，进一步加强反洗钱工作。充分利用所学知识，规范业务操作流程，对各类政策制度及最新洗钱手法、渠道进行不定期学习，同时学习各类典型案例，以案说案、以案说法，提升全员反洗钱能力。