个人使用资产 房产(含投资性) 3,000,000 家庭净资产 2,900,000 家庭收入支出表(2007年,现金制记帐) 单位:万元 年收入 收入(税后) 250,000 年支出 家庭开销 60,000 保障型保险 10,000 旅游 30,000 结余 150,000 3. 理财目标 理财增值,女儿的教育 4. 好买诊断方案 我们建议: 由于徐先生过去只买过投资型保险和储蓄,从来没有投资过证券市场的产品和银行理财产品,所以有必要先对这些产品做一些初步了解,可以在网站上看一看,再找朋友聊一聊,有什么问题,也可以咨询专业的机构,但不用急于在一两天内做决定。 花一两周时间做初步了解后,可以先从低风险的银行理财产品、货币基金、打新股这三块入手,做一些了解甚至尝试,从目前的利率环境和打新股收益率来说,可能打新股是比较合适的选择,建议徐先生可以去找一个券商开通证券帐户。不过,由于徐先生目前金融资产数目较小,所以新股中签的机会可能不大。另外,开户时,不要忘记询问一下该券商所代销的基金是否全面及是否有折扣,可以挑一家大型的、网上交易平台较好、销售费用有较大折扣的券商。 |
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