工行陕西咸阳联盟三路支行针对客户往来频繁、社会治安形势复杂、工作头绪多、业务繁忙等特点，以促进社会共同参与遏制、打击洗钱犯罪、保持社会金融秩序稳定、弘扬社会正气等为抓手，从加强业务管理入手，促使员工牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营意识，将反洗钱宣传与群众日常办理的业务有机结合起来，全面做好反洗钱基础性管理工作，有效提升了员工的反洗钱能力，以期为广大市民创造一个和谐、美好地社会金融环境。　　

一、确保业务和客户身份真实有效。支行制定可疑交易报告内控制度及操作流程，对于大额、异常、可疑交易第一时间联系客户，确保业务真实有效。在单位开立结算账户时，运营主管要严格把关，认真审查“六证”及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，进行核对并登记。对于需要变更身份识别信息的业务，做到严格重新识别客户，从而确保客户身份信息的真实完整。　　

二、强化落实客户身份识别制度。“客户身份识别制度”作为反洗钱三大制度中最基础的制度之一，在反洗钱系统中起着至关重要的基础作用。加强尽职调查，做好高风险客户报备，重点对新开户、新开网银客户进行进一步身份识别，就主客户要资金来源、主要资金用途、主要经营状况、主要交易对手、交易监控等情况进行调查，严格按照实名制的有关规定审查开户资料，切实做好风险防范工作。　　

三、持续做好反洗钱自查工作。近期，该行完善修订了《咸阳联盟三路支行反洗钱工作细则》，进一步细化了反洗钱责任落实。支行安排至少每季召开一次反洗钱工作形势分析会，寻找差距，克服弱项，并针对不足制定改进措施，做好后续工作。由业务运营主管不定期开展反洗钱制度执行自查工作，对于排查中发现的问题及时记录、及时整改，避免因监督不力或排查不到位引发重大洗钱风险。　　

四、强化社会责任意识导向。洗钱犯罪严重破坏社会经济活动的公平公正原则，严重威胁金融体系的安全稳定，助长走私、贪污、腐败和偷税漏税等经济犯罪行为。因此，打击洗钱犯罪、预防洗钱行为是金融机构义不容辞的责任，也是我行责无旁贷的法律义务。在营业大厅设立反洗钱业务咨询台，摆放宣传资料，以供人民群众阅读。由大堂客服经理分发宣传资料、解答人们提问，以消除人们对“什么是洗钱犯罪”、“ 什么是反洗钱”、“普通市民怎样预防洗钱犯罪”等疑问，在后续工作中，进一步开展反洗钱集中宣传活动，为社区居民发放宣传折页、洗钱犯罪案例传单、反洗钱常识小册子，普及洗钱知识，讲解洗钱犯罪危害，以有力提升人民群众对洗钱危害的认识，尽到大行社会责任义务。