为了防范不法分子利用账户进行非法及洗钱活动,滕州支行采取多种措施强化客户尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,筑牢洗钱风险防线。一是组织开展反洗钱培训,使对公业务办理人员深刻理解尽职调查的内涵及重大意义,提高员工反洗钱意识;二是落实开户调查,开户前客户经理认真核对客户提供的文件资料和身份信息的真实性,实地到访客户经营地、面对面核实法人掌握公司经营目的等情况,认真履行对公客户身份识别;三是在日常工作中,客户正常开立账户后,一旦发现客户无法联系、经营地非开户时经营地、经营状态异常等情况,立即采取调高风险等级、暂停非柜面交易渠道、只收不付等措施进行管控,防止产生更大洗钱可能。通过开展尽职调查,规范了开户流程,强化制度的执行力,从源头上杜绝了洗钱风险的发生。 |
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