当我们观察一只基金时,会发现基金有一个指标叫做累计净值,可能理财小白不理解它的意思,那么基金累计净值是什么意思呢? 基金累计净值是什么意思? 基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益。 基金累计净值和单位净值有什么区别? 1、定义不同 单位净值指的是某一天该基金的单位价值,是扣除分红后的净值,是基金现在的交易价格。 累计净值包含分红信息,反映基金成立至今的收益情况。 2、计算公式不同 基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额; 累计单位净值=单位净值+历次分红。 综上所述,基金单位净值主要是提供一种即时的交易价格作为参考,而累计净值则是反映基金成立至今的收益情况,总的来说,基金累计净值比单位净值要重要一些,毕竟累计净值是检验基金赚钱能力的试金石,是基金过往业绩的展示。 |
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