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评级：中性 评级机构：中金公司 公司公布了其中国会计准则下2008年10月份保费收入情况。平安寿险保费收入保持稳健增长，10月保费收入为71.09亿元，同比增长28.5%，略高于9月24.9%的增长水平。与国内其他主要寿险公司相比，平安寿险未来保费收入增速水平将较为平稳。这一方面得益于2008年相对较低的保费收入增速基数和公司一直以来对银保渠道的有意控制，另一方面也与平安寿险的个人渠道万能险结算利率5月以来一直处于同业较高水平有关。处于行业高位的万能险结算利率有助于缓解保费收入增速下滑的趋势，但准备金持续净消耗隐含的经营风险亦不容忽视。平安财险保费收入增速继续放缓，全年可能出现承保亏损。 基于可预见的保费收入增长放缓，仍未得到有效缓解的资金成本压力与可能进一步降低的投资收益水平，维持对平安A股中性的投资评级。 |
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