为有效防止地下钱庄和跨境赌博、非法外汇按金交易、金融从业人员参与非法金融活动等风险以及监管部门对外汇业务合规监管情况，工行工行鹰潭分行进一步强化外汇合规经营的责任感和紧迫感，采取措施切实抓好外汇业务风险防范，加强重点领域风险防控，坚决防范为地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等违法犯罪活动提供金融服务。截止2020年6月末全行未发生外汇业务合规风险事件，取得良好效果。

        一、完善规章，夯实外汇业务合规管理基础。为深入推进“境内外汇业务首选银行”战略，持续提升全行外汇业务服务能力，风险防控水平和外汇业务操作技能，分行制定下发了《工行工行鹰潭分行外汇业务合规管理办法》，成立外汇合规管理领导小组，履行全行外汇合规管理工作的决策部署、统筹协调、组织推动、督办落实等管理职责，并对各外汇业务相关部门执行外汇管理规定履职情况进行考核。进一步优化了外汇管理模式，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的外汇业务合规管理内部控制治理和组织架构，明确了内部控制责任，实现外汇违规风险控制分工全覆盖、无遗漏，为规范和加强外汇业务合规管理打下坚实基础。

        二、齐抓共管，提高外汇业务风险防控效能。按照“谁的业务谁负责，应管未管严问责”的管理原则，全行外汇业务合规管理工作由外汇合规管理领导小组牵头，负责组织全行及对应相关专业工作小组涉及的外汇合规管理工作，相关成员部门做好本部门专业条线的外汇合规归口管理的具体落实工作。其中：外汇业务反洗钱工作领导小组和内控合规部门加大地下钱庄、跨境赌博等重点领域外汇反洗钱风险防控力度。网络金融部门做好涉及第三方支付平台等各种网络平台的API接入治理。银行卡业务部门做好对信用卡商户的准入审核。个人金融业务部门持续组织开展网络炒汇等非法外汇按金交易、跨境炒房炒股证券投资等非法金融活动的综合整治。通过齐抓共管、协同作战、联防联控，提高了外汇合规管理效能。

      三、培训人才，打造外汇业务高素质专业团队。为了营造“全行办外汇、人人讲合规”的良好氛围，打造一支素质强、效能高、服务优的国际业务团队，组织外汇从业人员学习总行编写的《外汇管理政策应知应会基础知识》，普及了外汇业务政策知识，明晰了外汇业务人员岗位履职应知应会要求。同时，认真组织开展“际会风云、共促外汇发展”为主题的外汇业务技能竞赛，积极鼓励分行管理人员、支行分管行长、个人对公客户经理及客服经理等支行业务人员参赛，激发全行外汇业务从业人员的积极性、创造性，达到以赛促学、以赛促用的目的。提高全行外汇业务技能及服务水平，加快推进全行外汇业务人才队伍培养与业务创新发展。

       四、从严管理，有效防范不法分子违法活动。一是持续加强客户风险教育，在营业网点滚动屏、显示器等渠道和支付页面突出位置提示风险，使广大客户知法、守法。二是落实“了解客户”原则，确保客户具备从事相关业务的资格，拒绝受理不配合进行身份识别或提供虚假身份信息资料的客户的业务。在为客户办理跨境业务时，认真执行“了解业务”与“尽职审查”原则，有效识别客户申请办理业务的背景、真实性等，从形式合规转向实质合规，从交易合规转向客户识别与交易合规并重，从单证审核转向商业合理性、逻辑合理性审查，从事前逐笔审查转向事前事中事后全流程管控和持续监控分析，确保合规管理持续有效。三是高度警惕违规开户现象（如多人同时开卡等），严格控制并重点清理违规办理开户问题。四是做好数据监测分析，分行反洗钱系统发现异常跨境交易情形时，应立即在反洗钱系统中新增异常交易报告，详细记录异常交易情形，向省分行反洗钱中心报告，并做好相关客户及账户的管控工作，同时加强与当地外管局的沟通，按要求及时报告可疑情况。五是梳理监管部门近年来重点领域违规案例，以案说法，加强从业人员警示教育，增强从业人员风险意识、合规意识和法律意识。同时，加大对基层网点员工的监督、检查力度，对违规办理业务、发生案件或风险事件的，要依据《员工违规行为处理规定》等规定对相关责任人严肃追责问责。压实第一、二道风险防线外汇业务合规管理职责，做到守土有责。