我们在购买基金产品时经常能看到“开放式”、“封闭式”的字样。那么,什么是开放式基金和封闭式基金呢?两者又有何不同? 什么是开放式基金和封闭式基金? 基金根据其运作方式,被分为开放式基金和封闭式基金。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。 开放式和封闭式基金的不同,主要体现在以下几个方面: 【1】交易场所不同 封闭式基金在证券交易所上市交易,开放式基金一般不上市,通过向基金管理公司和代销机构进行申购、赎回。 【2】价格形成方式不同 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响,开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。 【3】交易费用不同 封闭式基金一般只收取手续费,开放式基金收取申购费、赎回费。 【4】信息披露不同 封闭式基金每周或更长的时间公布一次基金单位资产净值,每季度公布资产组合;开放式基金每日公布基金单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。 【5】期限不同 封闭式基金有固定的存续期,一般在5年以上;开放式基金无固定期限。
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