基金净值如何计算
2007/10/16 10:22:35 文章来源:不详 作者:佚名
文章简介:
小张老师:
我刚买了基金,但对一些基金的常识还不太明白。我想问一下,大家常说的“基金资产净值”到底是什么,它是如何计算的?谢谢!
新基民老王
老王读者:
基金资产净值是由基金资产的总市值扣除其负债后的余额。基金资产的总市值是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款等其他有价证券)在某一时点,按照公允价格计算得出的资产总额;而负债就是基金在运作、融资过程中要支付给他人的各项费用、利息等。
单位基金资产净值,就是指每一基金单位所代表的基金资产净值,计算公式为:
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数
我们之所以一直强调基金净值“要在某一估值时点上,按照公允价格来计算”,是由于基金所拥有的这些资产的市场价格是在不断变化的,所以基金资产净值也随之不断变化。因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时地反映出它真实的投资价值。(实习记者 施珺)
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