截止 10月31日 ,建行武威分行武南支行库存现金75万元,比省分行核定控制计划120万元低45万元,比一季度142.15万元下降67万元,比二季度91.24万元下降16万元。在全行“保支付、防风险、创效益”的现金管理思想指导下,该行采取了以下措施加强库存现金管理工作。 1、加强库存限额管理。根据现金流量,每日营业前按对外营业柜员(包括自助设备)核定现金调拨限额;ATM日均库存限额由ATM现金专管员负责,其他人员应积极主动配合加钞人员的工作,凡对加钞工作不重视造成ATM日均库存超限额的,同时追究当事人的责任。 2、明确岗位职责和分工。封闭区柜员应按要求对成把现金及时扎把,库存超过5万元应及时报现金专管员,保证支行现金控制在限额内,柜员因未及时报告造成现金超限由柜员负责。现金专管员根据柜台的业务量,合理测算当日现金需求量,做好现金的备付工作,特别是要做好周六、周日现金的备付工作,对因未及时调拨和上交现金造成现金超限额的由现金专管员负责。 3、坚持大额取现报备制度。日常营业中,积极引导大额取现客户及时有效地进行报备(20万元以上的大额取现必须提前一天报备),对大额客户的报备要进行登记,并及时报告现金专管员,由现金专管员统一协调解决,对登记未报告现金专管员的由登记人负责,对报告后未解决的由现金专管员负责。 4、建立奖惩考核机制。会计主管按要求做好库存现金的检查工作,按月对现金管理工作进行通报;在考核中,将库存现金管理纳入综合柜员考核指标,并与季度绩效挂钩;对库存现金超限额的责任人,按《中国建设银行轻微违规行为积分管理办法》进行负向积分;对未超库存限额的柜员,按《办法》负向积分标准给予同等分值的正向积分。 |
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