近日,临商银雀山支行接到上级通报:全国银行业频繁发生多起冒名顶替开户情况,多名客户利用相貌相似的特征持有他人身份证件到银行网点申请开立个人结算账户,银行方面引起质疑,并严格执行客户身份识别制度,有效避免了此类事件的反生。 银雀山支行对此次通报事件高度重视,要求支行全体员工积极采取有效措施,严格执行客户身份识别工作,确保客户身份的真实性和准确性。 一是加强客户身份识别制度的执行和落实,强化有效身份证件的核实,支行作出要求,在开立账户时临柜人员认真审查证件姓名、照片和签发机关公章等要件,并和持有人进行认真核对。 二是加强客户身份识别技能培训和防范意识的培养,提高临柜人员防假识别技能和风险意识,有效降低开户业务的风险隐患。 三是进一步加大反洗钱工作的宣传力度,提高公众对反洗钱工作的认知,了解出借、出租身份证件等行为的危害性,切实有效防范洗钱等各类犯罪行为的发生。 |
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