近日,建行湖南省分行营业部本部成功堵截一起冒名开户事件。 事发当日中午13:30左右,一名年轻女子来到本部个人业务顾问柜台,要求办理一张银行卡。当班柜员接过客户填写的开户申请表及身份证后,便对证件进行联网核查,认真核对身份证与客户信息后与客户展开交谈。交流过程中,客户对证件上的信息都能准确回答,家庭地址、生日、生肖、证件有效期都与身份证上相同,证件上的照片与客户也一模一样。当柜员提出拨打客户预留的手机号码进行验证时,客户拿出手机,拨打了一个电话,要求对方接听电话。这件事引起了当班柜员的怀疑,经过仔细询问,原来身份证上的人与这名年轻女子是双胞胎姐妹,姐姐在上班,不能来银行开户,便要妹妹前来办理,本以为两人容貌相同,基本信息也相似,便能瞒天过海,没想到还是被细心的柜员识破,经过网点工作人员耐心的劝说及风险提示,这位双胞胎妹妹最终意识到冒名开户的风险,不再勉强柜员办理开户。 近年来,社会上假冒他人开户诈骗等违法犯罪活动案件越来越多,对客户资金安全产生巨大风险。而银行柜台还没有仪器设备对身份证照片与客户进行核对匹配,仅凭柜员肉眼确实难以判断,因此柜员在办理业务过程中一定要保持高度的职业敏感和责任心,严格按照制度要求,不怕麻烦,认真核对,严防冒名开户风险。 |
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