抓好源头防范,提高客户安全意识。该行持续开展防范电信诈骗主题宣传,并通过自助机具屏幕流动文字向客户提示电信诈骗风险,提醒客户谨慎操作,进一步增强客户安全防范意识。特别是针对新开通网上银行、手机银行业务的客户,耐心引导其正确使用电子银行,妥善保管好支付介质,以确保账户资金安全。 抓好流程细化,严格把控关键环节。该行通过细化并规范柜面业务流程,按照"三问二看一核对"的标准流程,严格把控电信诈骗的关键环节,要求柜面员工办理转账汇款业务时做到"三问":一问客户转汇款的资金用途;二问客户是否知晓收款人情况;三问客户是否了解对方账户信息。同时做到"两看一核对":一看客户前来办理业务时是否神色慌张、举止反常;二看客户是否持续接听电话;最后核对办理业务的客户所留信息是否真实,是否符合规定。 抓好引导巡查,加强自助区域防堵。该行对来办理业务客户,抓住叫号等候间隙时间,由大堂经理在客户办理业务前积极指引其认真阅读《防范电信诈骗告知书》,特别是针对个人转账汇款业务做到多问多提醒。同时要求当班大堂经理和保安人员加强对自助银行的巡查力度,全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。 抓好培训交流,提高员工识别能力。该行利用晨会、夕会和业务培训时间,组织员工了解和掌握不法分子实施电信诈骗的特点、规律和手段,交流成功堵截电信诈骗的经验,从中找到针对性的预防措施,切实提高一线员工防范电信诈骗的意识和能力。 |
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