客户身份识别是商业银行一项重要的基础性工作,是反洗钱合规管理的根基,是业务健康发展的需要。为切实履行个人客户反洗钱职责,邮储银行永新县支行采取一系列有效的工作措施,明确目标,细化分工,严格把控,做好客户身份识别工作。 该行成立工作领导小组,积极组织开展客户身份识别大排查活动,对新客户和存量客户进行了梳理排查。为遵循“了解你的客户”的原则,该行还细化分工,专门指定一名工作人员登记相关台账,同时对客户进行持续关注,切实防范因身份识别不到位带来的洗钱等风险,保障经济金融秩序的健康运行。 对于存款人开户,该行要求网点人员严格按照反洗钱要求认真检查客户的开户资料,确保如实、完整、准确地对开户申请书上的相关信息进行了逐一填写。此外,还需对客户信息进行联网核查,且必须对“三像”(身份证头像、联网核查影像、客户本人现场影像)进行双人复核,确保客户身份的真实性和有效性。同时在业务存续期间对于漏填、错填的,应及时要求客户提供相关证件进行补充和修改,全面提升客户信息的完整性。 |
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