近年来,洗钱活动愈演愈烈,为进一步做好反洗钱工作,提高反洗钱制度执行力,我行针对客户信息缺失影响反洗钱工作水平等问题,通过加强客户信息补录和核对、完善客户分类机制三项措施,提高反洗钱制度执行力,切实提升反洗钱风险分类管理水平。 主要采取以下措施:一是运用多种方式,加强客户信息补录。我行充分发挥系统功能,在客户办理有关信息变更时同步进行系统客户信息维护,并有计划地开展存量客户信息全面补录。二是加强信息核对,确保对公客户信息完整准确。我行在办理对公客户开户业务时,严格要求柜员认真核实对公客户信息采集表上的企业的名称、营业执照、组织机构代码、法人的姓名等重要信息的真实性和完整性,并要求柜员通过联网核查系统对法人的身份证进行联网核查,确保法人有效证件的真实、有效性。发现信息不全的及时给予更新、补录,逐笔进行联网核查,确保客户信息完整、准确。同时加强存量客户的客户信息检查工作,对存在问题的,通过电话联系等多种途径与客户沟通,及时将资料补充完整。三是加强尽职调查,完善客户分类机制。我行按照反洗钱客户风险分类标准对客户进行风险分类,及时开展客户风险分类结果验证及确认工作,认真地对中、高风险客户开展增强尽职调查,密切关注它们的业务往来情况,做好反洗钱甄别工作。 |
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