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各银监局，银监会直接监管的信托投资公司： 为进一步加强对信托投资公司监管，防范风险，促进信托投资公司依法合规经营，现就有关问题通知如下： 一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管，督促信托投资公司以防范风险为中心，处理好风险防范与健康发展的关系，依法合规经营。信托投资公司应认真研究贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题，认真建立科学的风险管理制度，未雨绸缪，防范风险。凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严格遵守有关规定，不得违规对上述行业进行投融资。对使用信托财产向热点行业投融资的，要向委托人明示国家政策，进行特别信息披露，严格各项风险管理措施。 各银监局要切实做好“窗口指导”，加强对信托投资公司的风险提示、风险警示，检查风险管理措施；对风险管理措施不力的，要限时改进；对拒不改进或限时内未改进的，应即停办相关业务。要以防范风险为中心。对信托投资公司资产质量情况、五级分类的准确度进行检查和复查，努力降低不良资产余额和比例。 二、加强信托投资公司的机构监管。按照属地监督原则，由信托投资公司注册地银监局对信托投资公司是否设立分支机构、是否有参股或控股的子公司办理信托业务进行清查。对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业务的，要依法取缔，并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规给予处罚。在注册地以外发现违规行为，当地银监局应立即通报有关信托投资公司注册地银监局，并配合注册地银监局进行查处。 三、加强对信托业务的监管，跟踪信托合同执行和履约情况，对信托业务的合规性和风险情况进行持续性监管。信托投资公司办理信托业务必须勤勉、尽责、严格实行分账管理；认真履行信息披露义务，向信托当事人或合同规定的人进行充分披露。未经相关委托人同意，不得将不同信托账户下的信托财产进行相互交易。 各银监局要督促信托投资公司每月逐笔报告集合信托业务风险状况；要重点做好对信托投资公司进行资金信托业务公开营销，办理附加协议、保底条款、虚假委托代理业务，挪用和私自改变信托资金用途等违规事项的监管工作；要通过访问、电函等各种形式向委托人重点了解信托业务合规性情况。按审慎监管的原则，加强对财产权信托的监管，在财产权信托管理办法颁布前。以财产受益权转让等方式进行资金募集的业务，要按照资金信托业务的监管原则进行监管。 四、进一步加强对信托投资公司投资业务的监管，建立和完善投资组合管理、风险控制和投资评价制度。自接到本通知之日起，所有新设立的由信托投资公司代为确定管理方式的有价证券投资集合信托计划，1个集合信托计划持有1家上市公司股票最高不得超过该集合信托计划资产净值的10%；由信托投资公司代为确定管理方式的单独管理的资金信托，1个资金信托持有1家上市公司股票最高不得超过该信托资产净值的10%；同一信托投资公司管理的所有代为确定管理方式的有价证券投资信托，持有1家公司发行的证券，最高不得超过该公司发行证券额的10%。 各银监局要对信托投资公司已发生的证券投资业务进行清查，对违反国家有关法律法规的投资，要立即纠正；在清查时，要特别关注信托投资公司是否尽职管理，亲自处理信托事务。要认真检查信托投资公司通过所控制或关联的证券公司进行证券投资业务的风险情况，对投资组合管理、风险控制、投资评价制度不健全或执行不到位的，要立即指出，限期改进，持续监控。
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