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公积金会员投资更爱单位信托
作者:佚名 文章来源:联合早报  & 点击数: 更新时间:2008-2-12 15:41:45
  中央公积金局自前年起制定更严格条件,以提高公积金投资计划(CPFIS)基金素质,协助会员更好地进行长期投资。现在,被列入A级名单(List A funds)的高素质基金有所增加,而流入基金的投资继续保持强劲。
  其中,投入单位信托(unit trusts)的款项超越股票投资,成为更受公积金会员欢迎的投资基金

  公积金局近年来为公积金投资计划推出的管制措施包括:新的基金必须达到属于相似基金组合第25个百分位的更高基准、新基金的开销比例(expense ratio)不得超过相似风险基金组合开销比例的中位数(median)、基金的开端销售费(sales charges)不能超过3%、最好有至少三年的良好表现记录。

  符合上述所有标准的基金将被列入A级名单,其余停留在B级。

  部分措施前年生效后,公积金投资计划的基金从前年第四季的430个,逐渐减少到本月的387个。与此同时,符合更苛刻条件的A级名单基金却有显著增加,从4个激增到46个。在这46个基金中,27个属于单位信托基金,其余是投资联结保险产品(investment-linked insurance products)。

  利用普通户头存款投入单位信托的款项也逐年增长,从2004年的25亿2120万元增加到2007年第三季的45亿1010万元。而流入股票投资的款额则持续下降,从2004年的64亿8650万元减少到去年第三季的44亿7990万元。

  公积金局助理局长(投资计划)吴媺说,公积金投资计划加紧对基金的限制后,整体的趋势发展相当正面,投资产品业者积极采取行动遵守开销比例和开端销售费的规定。不过,这只是初步观察,新措施的影响还有待更多基金在今年推行后才能较为全面。

  公众可从公积金局网站www.cpf.gov.sg的计算器计算出单位信托每年的投资回报。
 
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