一、坚持预防为主，加强业务培训。　　

该行不断增强员工风险防范意识，积极组织员工学习《员工行为规范》等规定，强化风险意识和责任意识，培养员工在日常工作中合规操作意识，防范操作风险。同时，及时组织员工学习新业务、新流程，实现业务知识的及时更新，不断提高业务素质。使员工养成规范操作习惯，杜绝了“屡查屡犯“问题的发生。　　

二、实行动态监测，建立分析机制。　　

为有效降低风险事件发生率，该行加大网点现场管理人员的履职能力管理，充分利用电子工作日志、监控等有效手段防范业务操作风险，建立了业务运营风险事件分析机制，一方面运行督导员深入网点，加大了现场分析力度，及时揭示业务操作中存在的违规操作和风险隐患，分析风险事件形成的主要原因和类型，准确评价运行风险，一方面组织网点、部室有关人员参加的业务运营风险事件工作会议，定期对运营风险情况进行通报。

三、履行核查职责，防范操作风险。　　

该行对在业务运营风险管理过程中，运行督导员严格执行上级行《运营风险核查工作实施方案》，按照《运营风险核查工作手册》的要求，对收集到的有待确认的异常现象进行准确、及时核查，如实反映业务操作和风险状况，重点关注风险事件多、风险值高的营业网点和柜员，规范业务操作行为，对业务处理中不规范操作和遇到的制度执行存在的问题集中进行分析解答，及时消除了风险隐患。