为不断提高业务运营风险控制能力,今年以来,忻州分行以业务运营风险管理系统数据为依托,加大业务运营风险状况分析和评估力度,全面揭示和主动防范运营风险,持续强化对业务运营风险的有效管理。同时结合业务运营“屡查屡犯”风险事件专项整治活动,强化业务运营风险管理,夯实风险管理基础,提升运行业务质量,运营风险管理总体状况显著提升。 一、加大考核力度,有效提升运行管理队伍履职能力 根据省分行下发的《关于对全辖二季度业务运营履职情况的通报》,市分行重点对全辖网点现场管理人员、运行督导员履职登记工作进行重点治理,加大了支行运行管理专业指标中的现场管理履职考核力度,按月通报各支行履职工作登记的情况,并下发邮件强调了网点工作日志登记、收集风险事件的重要意义和作用,对规范操作方法和注意事项进行了说明,督导支行重视运行管理人员履职管理,全辖日志履职率明显提高。 二、加大管理力度,强化重点业务风险治理能力 一是加强账户管理工作。加大客户信息补录、采集工作力度,制定详细的、有针对性的整改措施,将存量账户问题进行解决,严格执行新开户信息采集的相关规定,全面、准确地录入,杜绝恶性循环。二是做好客户身份识别工作,严格客户身份尽职调查,对代理开立结算账户的业务,严格审核代理人证件,认真落实人民银行监管要求,对非居民身份证办理业务的,在柜面中不断积累经验,提高反假能力。三是严格业务规范性操作,减少由于业务操作出现瑕疵带来的运营风险。四是通过加强自身内部管理增强抵御外部风险冲击的能力,对涉嫌洗钱、诈骗、代理验资等异常行为重点关注,及时跟踪,有效防堵外部欺诈风险。 三、加大通报力度,强化高风险机构、柜员管理 市分行按旬、按月、按季全面分析全辖网点运营风险管理趋势和状况,对30个网点和200多名柜员的风险暴露水平进行排名通报,有效降低了高风险事件的发生。对风险暴露水平排名较高的网点、柜员予以重点关注,深度剖析,从网点基本信息、管理人员履职情况、柜员素质、风险高发特征及后续整改情况等方面入手,准确查找风险成因,结合管理实际细化相关人员及业务管理,有效减少风险事件,有效提高网点风险管控的能力。 |
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